бэнк оф чайна рейтинги

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг БЭНК ОФ ЧАЙНА на уровне ruAA

Москва, 18 июня 2020 г.

Краткая информация о Банке:

Ключевые финансовые показатели Банка:

Источник: расчеты «Эксперт РА» по данным АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО)

Показатели эффективности деятельности Банка:

Источник: расчеты «Эксперт РА» по данным АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО)

Ведущий рейтинговый аналитик:

Зоя Советкина,
Ведущий аналитик, рейтинги кредитных институтов

Резюме

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) (далее – банк) на уровне ruАА со стабильным прогнозом.

АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) – средний по величине активов банк (103-е место в рэнкинге по активам на 01.05.20), который является опорной расчётной кредитной организацией для китайского бизнеса, государственных структур и крупных российских компаний, многие из которых обслуживаются в банке более 20 лет. Также банк специализируется на корреспондентском обслуживании российских коммерческих банков, операциях с иностранной валютой и банкнотных сделках, имеет небольшой корпоративный кредитный портфель. Помимо головного офиса в г. Москве, банк имеет филиалы в г. Хабаровске и г. Владивостоке. Банк на 100% принадлежит китайскому банку BANK OF CHINA Ltd. (КНР), контрольной пакет акций которого находится у правительства.

Обоснование рейтинга

Приемлемая оценка рыночных позиций отражает значимую долю банка на рынке международных расчётов и одновременно невысокие позиции в основных сегментах традиционного банковского бизнеса (клиентская база состоит из 17 крупных корпоративных заёмщиков на 01.04.20). Кредитная политика подразумевает размещение активов в надёжные инструменты с пониженной доходностью (73% активов на 01.05.20 представлено вложениями в ОФЗ, требованиями к Банку Россиии и банкам с высокими рейтингами кредитоспособности).

Высокий уровень достаточности капитала и операционной эффективности. Для банка характерно поддержание нормативов достаточности капитала на высоком уровне (Н1.0=34%; Н1.2=27% на 01.05.20), что позволяет выдержать полное обесценение более чем половины активов и внебалансовых обязательств под риском без нарушения регулятивных минимумов. Агентство отмечает высокие показатели рентабельности деятельности банка (ROE по МСФО за 2019 год составила 14,6%). Покрытие чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на обеспечение деятельности также находится на высоком уровне (244% за I квартал 2020 г.). Поддержку рейтингу оказывает отсутствие планов банка по выплате дивидендов.

Умеренно высокое качество активов. Активы банка на 01.05.2019 в силу своей специализации представлены высоконадежными, но низкодоходными вложениями: требования к банкам с высокими рейтингами кредитоспособности (ruAA- и выше по шкале «Эксперт РА») составили 47% валовых активов, средства, размещенные в Банке России – 19% активов. Вложения банка в ОФЗ составили 7% валовых активов. Около 18% активов представлено кредитами и правами требования к крупным корпоративным клиентам (большинство имеют кредитные рейтинги ruA- и выше по шкале «Эксперт РА», либо гарантии материнского банка, имеющего высокий рейтинг кредитоспособности по международной шкале). Просроченная задолженность составляет менее 0,2% портфеля.

Сильная ликвидная позиция обеспечена расчётной спецификой деятельности банка. Источниками фондирования выступают средства корпоративных клиентов и кредитных организаций. Отмечается повышенная концентрация привлеченных средств на крупных кредиторах (на 01.05.20 доля средств 10 крупнейших кредиторов/групп кредиторов в валовых пассивах составила 34% без учёта привлечённых средств от связанных сторон; доля средств крупнейшего кредитора – 6%). Запас ликвидности банка выдерживает потенциальный досрочный отток всех привлечённых срочных средств, или около 46% совокупного объёма привлечённых средств на 01.05.20. Кроме того, банк обладает значительным объемом источников дополнительной ликвидности, который включает в себя возможность привлечения средств в рамках сделок РЕПО и кредитные линии от материнского банка.

Качество корпоративного управления и бизнес-процессов банка оценивается как адекватное с учётом методологий и накопленных практик банковской группы. Деловая репутация, опыт и квалификация топ-менеджмента банка положительно влияют на оценку корпоративного управления, также позитивно оценены бизнес-практики аудита. Банк предоставил стратегию развития на 2020-2022 годы, однако детализированный финансовый план с учётом актуальных макроэкономических параметров ещё не утверждён. Степень диджитализации бизнеса оценивается как невысокая. Наблюдается отсутствие независимых членов Совета Директоров и высокая зависимость ключевых управленческих решений от материнской структуры. Агентство констатирует большой объём расчётных операций клиентов (в том числе, трансграничных) на фоне ограниченной численности комплаенс-подразделений.

Прогноз по рейтингу

По рейтингу установлен стабильный прогноз, что предполагает высокую вероятность сохранения рейтинга на текущем уровне в среднесрочной перспективе.

Раскрытие в регулятивных целях

Кредитный рейтинг АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) был впервые опубликован 22.08.2017. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 28.06.2019.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась Методология присвоения рейтингов кредитоспособности банкам https://raexpert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 08.06.2020).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО), а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) дополнительных услуг.

Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.

АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.

Источник

«Эксперт РА» подтвердило Бэнк оф Чайна рейтинг «ruAA»

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности Бэнк оф Чайна на уровне «ruAA» со «стабильным» прогнозом, следует из релиза агентства.

«Рейтинг обусловлен высокими уровнями достаточности капитала и рентабельности, приемлемой оценкой рыночных позиций, высоким качеством активов, адекватной оценкой корпоративного управления, а также комфортной ликвидной позицией. Агентство приняло во внимание высокую вероятность оказания финансовой поддержки в случае необходимости со стороны материнской структуры — четвертого по величине активов в мире, входящего в список глобально системно значимых банков на 1 января 2021 года», — сказано в сообщении.

Приемлемая оценка рыночных позиций отражает значимую долю банка на рынке международных расчетов и одновременно невысокие позиции в основных сегментах традиционного банковского бизнеса (клиентская база состоит из девяти крупных корпоративных заемщиков на 1 апреля 2021 года). Кредитная политика подразумевает размещение активов в надежные инструменты с пониженной доходностью (87% активов на 1 апреля 2021 года представлено вложениями в ОФЗ, требованиями к Банку России банкам с высокими рейтингами кредитоспособности).

Агентство замечает, что в конце 2020 года капитал банка был увеличен на 100 млн долларов за счет предоставления субординированного кредита от материнского банка срочностью десять лет, что привело к росту нормативов достаточности капитала (Н1.0=56%, Н1.2=26,9% на 1 апреля 2021 года против Н1.0=29,2%, Н1.2=24,2% годом ранее).

«Рост капитала позволит банку увеличить размер кредитного риска, приходящегося на одного заемщика, что обуславливает возможность работы с более крупными клиентами и увеличение лимитов на текущих заемщиков. Агентство отмечает адекватные показатели рентабельности деятельности банка (ROE по РСБУ за период с 1 апреля 2020 года по 1 апреля 2021-го составила 10,4%). Уровень операционной эффективности находится на высоком уровне (CIR=32,7% за период с 1 апреля 2020 года по 1 апреля 2021-го по РСБУ). Поддержку рейтингу оказывает отсутствие планов банка по выплате дивидендов», — уточняют эксперты.

По данным аналитиков, активы банка на 1 апреля 2021 года в значительной мере представлены высоконадежными, но низкодоходными вложениями: требования к банкам с высокими рейтингами кредитоспособности составили 52% валовых активов, средства, размещенные в Банке России — 30% активов. Портфель ценных бумаг, состоящий полностью из ОФЗ, занимает 4% активов. Также банк имеет небольшой кредитный портфель (8% активов), представленный преимущественно кредитами крупных корпоративных заемщиков, объем которого за последние 12 месяцев снизился более чем на 30% по мере постепенного погашения задолженности. Просроченная задолженность составляет менее 1% портфеля. Специфика клиентской базы обуславливает низкий уровень имущественной обеспеченности.

Качество корпоративного управления и бизнес-процессов банка оценивается как адекватное с учетом методологий и накопленных практик банковской группы.

Источник

Бэнк оф Чайна

АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО)

О банке

Контакты

Бэнк оф Чайна

Финансовый рейтинг

\n \n»,»content»:»\u0412 \u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0435 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0449\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u0438, \u043f\u0440\u0438\u0441\u0432\u043e\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430\u043c \u0430\u0433\u0435\u043d\u0442\u0441\u0442\u0432\u0430\u043c\u0438 \u00ab\u042d\u043a\u0441\u043f\u0435\u0440\u0442 \u0420\u0410\u00bb, \u041d\u041a\u0420 \u0438 Moody\u2019s. \u0420\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u0430\u0433\u0435\u043d\u0442\u0441\u0442\u0432 \u0410\u041a\u0420\u0410, Fitch \u0438 S&P \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043d\u0435 \u043e\u0442\u043e\u0431\u0440\u0430\u0436\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f.»>’ >

Народный рейтинг

Справка Банки.ру

АО «АКБ «Бэнк оф Чайна» – крупный по размеру активов банк, российская «дочка» одного из крупнейших банков Китая Bank of China. Основная специализация – обслуживание торгового оборота между РФ и Китаем, розничное направление развито слабо. Важнейшие источники фондирования – средства предприятий, привлеченные средства от других банков и собственный капитал.

Банк был зарегистрирован в 1993 году под наименованием «Банк Китая (Элос)» и стал одним из первых дочерних иностранных банков в России. Его создателем выступил государственный коммерческий Bank of China (BOC).

С сентября 2005 года фининститут является участником системы страхования вкладов физических лиц.

В 2015 году был зарегистрирован дополнительный выпуск акций АО «АКБ «Бэнк оф Чайна» на сумму 2,5 млрд рублей. Таким образом, размер уставного капитала увеличился до 3,435 млрд рублей. В августе того же года наименование российской «дочки» было изменено на АО «Бэнк оф Чайна».

На 1 июня 2021 года объем нетто-активов банка составил 117,32 млрд рублей, объем собственных средств – 17,04 млрд рублей. За январь–май 2021 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 248,45 млн рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Москва);
2 филиала (Хабаровск, Владивосток);
1 операционный офис.

Владельцы:
Бэнк оф Чайна Лимитед (Bank of China Limited)* – 100,00%.

Совет директоров: Чжоу Хунюань (председатель), Лю Чжэн, Чжу Фужун, Лу Чжэн, Гуань Сюефэй.

Правление: Ду Цинчжи (председатель, врио президента), Марина Савенкова, Наталья Сипкина.

* Bank of China является четвертым по размеру активов банком Китая. Зарубежная филиальная сеть банка насчитывает свыше 800 отделений в 60 странах и регионах мира. Основным бенефициарным владельцем банка выступает правительство Китая (67,55%), HKSCC Nominees Limited является номинальным держателем 27,83% акций, находящихся в свободном обращении, акционерам-миноритариям принадлежит 4,62%.

На конец 2020 года активы Bank of China составляли 3,76 трлн долларов США, капитал – 314,55 млрд долларов США, прибыль за 2020 год – 31,65 млрд долларов США.

Источник

«Эксперт РА» подтвердило рейтинг Бэнк оф Чайна на уровне «ruAA»

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности Бэнк оф Чайна на уровне «ruАА» со «стабильным» прогнозом.

«Рейтинг обусловлен высокими уровнями достаточности капитала и рентабельности, удовлетворительной оценкой рыночных позиций, приемлемым качеством активов, адекватной оценкой корпоративного управления, а также сильной ликвидной позицией. Агентство приняло во внимание высокую вероятность оказания финансовой поддержки в случае необходимости со стороны материнской структуры — четвертого в мире по величине активов системно значимого банка по классификации БКБН по состоянию на 1 января 2019 года. В 2015 году в целях повышения устойчивости капитала к обесценению активов капитал российского банка увеличен на 40 млн долларов. С апреля 2017 года по настоящий момент банк демонстрирует значимый прирост объема корпоративного кредитного портфеля, и для продолжения сбалансированного роста запланирована докапитализация на 100 млн долларов до конца 2019 года», — поясняется в релизе.

Агентство уточняет, что Бэнк оф Чайна — средний по величине активов финансовый институт, который является опорной расчетной кредитной организацией для китайского бизнеса, государственных структур и крупных российских компаний, многие из которых обслуживаются в банке более 20 лет. Головной офис банка находится в Москве, есть филиалы в Хабаровске и Владивостоке. С момента основания в 1993 году кредитная организация принадлежит BANK OF CHINA Ltd. (КНР), смены бизнес-модели за этот период не наблюдалось.

Удовлетворительная оценка рыночных позиций отражает значимую долю на рынке международных расчетов и одновременно невысокие позиции в основных сегментах традиционного банковского бизнеса. Кредитная политика подразумевает размещение активов в надежные инструменты с пониженной доходностью. Банк имеет узкую клиентскую базу заемщиков (13 крупных корпоративных заемщиков на 1 мая 2019 года).

«В силу кредитования клиентов преимущественно высокого кредитного качества либо наличия гарантий материнской структуры по 76% объема корпоративного ссудного портфеля отсутствует обеспечение в виде ликвидных залогов, ценных бумаг и гарантийных депозитов», — отмечают аналитики.

Банк имеет адекватный запас капитала для текущего риск-профиля. Бизнес банка характеризуется умеренно высокой рентабельностью капитала и высоким покрытием чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на обеспечение деятельности, а также низкой средней стоимостью фондирования. Поддержку рейтингу оказывает отсутствие планов по выплате дивидендов и ожидаемая докапитализация в среднесрочной перспективе.

Сильная ликвидная позиция обеспечена расчетной спецификой деятельности банка. Отмечается недостаточная стабильность привлеченных средств и их повышенная концентрация на крупных кредиторах. Запас ликвидности банка выдерживает потенциальный досрочный отток всех привлеченных срочных средств, или около 42% совокупного объема привлеченных средств на 1 мая 2019 года. Банк обладает существенными источниками дополнительной ликвидности.

Качество корпоративного управления и бизнес-процессов банка оценивается как адекватное с учетом методологий и накопленных практик банковской группы. Деловая репутация, опыт и квалификация топ-менеджмента банка положительно влияют на оценку корпоративного управления, также позитивно оценены бизнес-практики аудита. Банк не представил агентству детализированную стратегию развития на период после 2020 года (утверждение ожидается осенью 2019 года).

Источник

Bank of China (Бэнк оф Чайна)

Подробная информация о Bank of China, адреса и номера телефонов, контактные данные. Полный список продуктов Bank of China: кредиты, вклады, карты, курсы валют.

Акционерный коммерческий банк «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (акционерное общество)

Головной офис

129110, г. Москва, Проспект мира, д.72

Номера телефонов

Официальный сайт

Рейтинг

75 595 543 тыс. руб.

О банке Bank of China (Бэнк оф Чайна)

Справочная информация

Регистрационный номер: 2309

Дата регистрации Банком России: 23.04.1993

Основной государственный регистрационный номер: 1027739857551 (23.12.2002)

Уставный капитал: 3 435 000 000 руб.

Лицензия (дата выдачи/последней замены)
Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией :
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций (02.09.2015)

Участие в системе страхования вкладов: Да

Услуги и основные направления работы Bank of China

Bank of China стал одним из первых зарубежных банков, открывший филиал в нашей стране. За время работы он доказал свою перспективность и надежность. Финансовое учреждение предлагает обычным людям и компаниям стандартные услуги. Транзакции проводятся в рублях, юанях и другой валюте.

Пользователи услуг могут выбрать:

Специфика

Особенности Bank of China:

Клиентская база Bank of China небольшая, обороты по счетам клиентов составляют 45 млрд рублей. Из-за особенностей клиентской базы, существенная доля приходится на обороты по счетам клиентов, не являющихся резидентами России. Фирменных банкоматов не имеет.

Источник