можно ли провести обыск в ломбарде
Изъятие вещей, находящихся под залогом в ломбарде
Для проведения следственных действий, в том числе изъятия предметов и ценных вещей, находящихся под залогом в ломбарде, правоохранительные органы должны предъявить руководителю ломбарда документы, позволяющие проводить указанные действия. Так, согласно пункту 6 статьи 183 Уголовно-процессуального кодекса РФ, прежде чем начать процедуру выемки заложенных предметов заемщик или поклажедатель должны быть уведомлены об этом в течение трех дней.
Разрешительными для изъятия предметов из ломбарда документами, позволяющими проводить данный процесс законно, не нарушая права ломбарда, является судебное постановление (определение), для того чтобы его получить дознаватель должен обратиться в суд с ходатайством о проведении следственного действия, после его рассмотрения суд выносит постановление о разрешении производства следственного действия.
В случае, если проведение следственных мер требуют незамедлительности, то дознаватель должен направить в суд и прокурору уведомление о начале следственных действий. В обоих случаях для законного изъятия предметов, находящихся под залогом, у сотрудника правоохранительных органов на руках должен быть судебный акт или разрешение прокурора, либо постановление следователя с указанием проведения следственных мер (статья 165 УПК РФ).
Договор займа или договор хранения считаются расторгнутыми с момента изъятия заложенного имущества, но прежде чем предъявлять требования к заемщику или поклажедателю ломбарду необходимо со дня изъятия предметов в течение трех рабочих дней направить письменное уведомление ценным письмом с описью вложения заемщику (поклажедателю), если ломбард не выполнит действия, предусмотренные п.3 ст.4 Федерального закона «О ломбардах» №196 от 19.07.2007г., то право на удовлетворения материальных требований к заемщику ломбард утрачивает.
За предоставление информации третьим лицам, в том числе и сотрудникам правоохранительных органов о тех или иных клиентах без судебного постановления ломбард и его работники несут ответственноть согласно Федеральному закону №196 от 19.07.2007г. «О ломбардах». Информация, составляющая профессиональную тайну при ведении деятельности ломбардов относится к сфере частной жизни (статья 23 Конституция РФ) и личной тайны (статья 150 ГК РФ) гражданина, за распространение которой ломбард несет ответственность в виде морального вреда (статья 151 ГК РФ).
За незаконное изъятие предметов и ценных вещей, находящихся под залогом у ломбарда, в том числе принудительное изъятие, а также незаконное собирание информации о клиенте ломбарда, которое является нарушением неприкосновенности частной жизни (статья 137 УК РФ), незаконное вмешательство в коммерческую деятельность (статья 169 УК РФ), превышение должностных полномочий (статья 286 УК РФ) и самоуправство (статья 330 УК РФ) сотрудники правоохранительных органов, проводящие следственные действия несут уголовную ответственность.
Таким образом, ломбард и его сотрудники вправе не предоставлять сотрудникам правоохранительных органов информацию о своих клиентах или о ценных вещах, заложенных клиентами, без соответствующего решения суда, позволяющего собирать доказательства способом допроса и изымать заложенные ценные вещи.
Изъятие имущества правоохранительными органами в ломбарде
В бухгалтерском учете изъятое полицией имущество подлежит списанию с забалансового счета. Что касается суммы кредиторской задолженности физических лиц (собственников данного имущества), за выданные им суммы займов и процентов по ним, то данная задолженность должна числиться на учете ломбарда до того момента, пока она не будет погашена или по ней не истечет срок исковой давности.
В программе 1С-Рарус: Ломбард реализовано отражение факта изъятия залогового имущества правоохранительными органами. При необходимости доступно автоматическое списание долга залогодателя.
На территории России ломбарды осуществляют свою деятельность в соответствии с Гражданским Кодексом РФ и Федеральным законом от 19.07.2007 N 196-ФЗ «О ломбардах» (далее – Закон N 196-ФЗ).
Согласно п. 1 ст. 2 Закона N 196-ФЗ ломбардом является юридическое лицо – специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.
Деятельность ломбардов направлена на обеспечение личных потребностей: решение временных финансовых проблем граждан. В соответствии с п. 1 ст. 7 Закона N 196-ФЗ между ломбардом и физическим лицом заключается договор займа. По условиям которого ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) – заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.
В соответствии с п. 5 ст. 358 ГК РФ в случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах. После этого требования ломбарда к залогодателю (должнику) погашаются, даже если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, недостаточна для их полного удовлетворения.
Согласно п. 3 ст. 358 ГК РФ и п. 5 ст. 2 Закона N 196-ФЗ ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными вещами. Таким образом, право собственности на полученные в качестве залога от физических лиц вещи к ломбарду не переходит.
В соответствии с п. 2 ст. 8 Федерального закона от 21.11.1996 N 129-ФЗ «О бухгалтерском учете» имущество, являющееся собственностью организации, учитывается обособленно от имущества других юридических лиц, находящегося у данной организации. Поэтому имущество физических лиц, принятое в качестве обеспечения обязательств по возврату предоставленного кредита, должно учитывается ломбардом на забалансовом учете,
Согласно п. 2 и п. 3 ПБУ 9/99 «Доходы организации» (далее – ПБУ 9/99) доходами организации признается увеличение экономических выгод в результате поступления активов (денежных средств, иного имущества) и (или) погашения обязательств, приводящее к увеличению капитала этой организации.
Поэтому ломбарду необходимо отразить в учете полученный доход – причитающиеся ему проценты по выданному займу. При этом, так как деятельность по предоставлению займов является для ломбардов основным видом деятельности, то данные доходы будут являются доходами от обычных видов деятельности (п. 5 ПБУ 9/99).
Законом N 196-ФЗ допускается принудительное изъятие либо выемка заложенной или сданной на хранение в ломбард вещи. Последствия таких действий определены в ст. 4.
Закона N 196-ФЗ. Так, в п. 1 ст. 4 Закона N 196-ФЗ указано, что в случае принудительного изъятия заложенной вещи по основаниям, предусмотренным статьей 354 ГК РФ, наступают последствия, предусмотренные указанной статьей.
В этих случаях залогодержатель вправе требовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства.
Таким образом, в случае принудительного изъятия заложенного в ломбард имущества, договор между ломбардом и физическим лицом прекращает свое действие, поэтому указанное имущество должно быть списано с забалансового учета ломбард. Документальным основанием данной операции будет являться документ, предоставленный ломбарду сотрудниками полиции, например протокол.
В соответствии с п. 3 ст. 4 Закона N 196-ФЗ в случае принудительного изъятия или выемки заложенного (сданного на хранение) имущества ломбард в течение трех рабочих дней со дня изъятия (выемки) обязан уведомить в письменной форме об этом заемщика или поклажедателя. Указанное уведомление направляется по почте заказным письмом с описью вложения, уведомлением о вручении.
Обратите внимание! Если такое уведомление физическому лицу отправлено не будет или будет отправлено не вовремя, ломбард лишается права на удовлетворение своих требований к заемщику. То есть ломбард не сможет потребовать от физических лиц возврата суммы, предоставленных им займов и процентов по ним (п. 5 ст. 4 Закона N 196-ФЗ).
Согласно п. 4 ст. 4 Закона N 196-ФЗ С МОМЕНТА ПОЛУЧЕНИЯ заемщиком (физическим лицом) уведомления у него ВОЗНИКАЕТ ОБЯЗАТЕЛЬСТВО перед ломбардом, сумма которого определяется в соответствии с условиями договора займа на день изъятия либо выемки заложенной вещи или на день истечения льготного срока, в зависимости от того, что произошло раньше.
Таким образом, после получения уведомления физическое лицо обязано возвратить ломбарду сумму ранее полученного от него займа и процентов по данному займу.
Если же физическое лицо откажется погасить свои обязательства, ломбард вправе требовать их взыскания в судебном порядке.
Таким образом, рассматриваемая кредиторская задолженность физических лиц должна числиться на учете ломбарда до того момента, пока она не будет погашена или до момента, пока по ней не истечет срок исковой давности (п. 78 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации, утвержденного приказом Минфина России от 29.07.1998 N 34н, глава 12 ГК РФ).
Если впоследствии выяснится, что в соответствии с законодательством РФ изъятое полицией имущество подлежит возврату, то возврат этого имущества производится не ломбарду, а собственнику данного имущества – физическому лицу (п. 6 ст. 4 Закона N 196-ФЗ).
Дата обновления материала: май 2021.
Дополнительные продукты для Ломбардов:
Можно ли провести обыск в ломбарде
УПК РФ Статья 182. Основания и порядок производства обыска
1. Основанием производства обыска является наличие достаточных данных полагать, что в каком-либо месте или у какого-либо лица могут находиться орудия, оборудование или иные средства совершения преступления, предметы, документы и ценности, которые могут иметь значение для уголовного дела.
(в ред. Федерального закона от 31.12.2014 N 530-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
2. Обыск производится на основании постановления следователя.
3. Обыск в жилище производится на основании судебного решения, принимаемого в порядке, установленном статьей 165 настоящего Кодекса.
5. До начала обыска следователь предлагает добровольно выдать подлежащие изъятию предметы, документы и ценности, которые могут иметь значение для уголовного дела. Если они выданы добровольно и нет оснований опасаться их сокрытия, то следователь вправе не производить обыск.
6. При производстве обыска могут вскрываться любые помещения, если владелец отказывается добровольно их открыть. При этом не должно допускаться не вызываемое необходимостью повреждение имущества.
7. Следователь принимает меры к тому, чтобы не были оглашены выявленные в ходе обыска обстоятельства частной жизни лица, в помещении которого был произведен обыск, его личная и (или) семейная тайна, а также обстоятельства частной жизни других лиц.
8. Следователь вправе запретить лицам, присутствующим в месте, где производится обыск, покидать его, а также общаться друг с другом или иными лицами до окончания обыска.
9. При производстве обыска во всяком случае изымаются предметы и документы, изъятые из оборота.
(см. текст в предыдущей редакции)
10. Изъятые предметы, документы и ценности предъявляются понятым и другим лицам, присутствующим при обыске, и в случае необходимости упаковываются и опечатываются на месте обыска, что удостоверяется подписями указанных лиц.
11. При производстве обыска участвуют лицо, в помещении которого производится обыск, либо совершеннолетние члены его семьи. При производстве обыска вправе присутствовать защитник, а также адвокат того лица, в помещении которого производится обыск.
(часть одиннадцатая в ред. Федерального закона от 29.05.2002 N 58-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
12. При производстве обыска составляется протокол в соответствии со статьями 166 и 167 настоящего Кодекса.
13. В протоколе должно быть указано, в каком месте и при каких обстоятельствах были обнаружены предметы, документы или ценности, выданы они добровольно или изъяты принудительно. Все изымаемые предметы, документы и ценности должны быть перечислены с точным указанием их количества, меры, веса, индивидуальных признаков и по возможности стоимости.
14. Если в ходе обыска были предприняты попытки уничтожить или спрятать подлежащие изъятию предметы, документы или ценности, то об этом в протоколе делается соответствующая запись и указываются принятые меры.
15. Копия протокола вручается лицу, в помещении которого был произведен обыск, либо совершеннолетнему члену его семьи. Если обыск производился в помещении организации, то копия протокола вручается под расписку представителю администрации соответствующей организации.
16. Обыск может производиться и в целях обнаружения разыскиваемых лиц и трупов.
Статья 183 УПК РФ. Основания и порядок производства выемки (действующая редакция)
1. При необходимости изъятия определенных предметов и документов, имеющих значение для уголовного дела, и если точно известно, где и у кого они находятся, производится их выемка.
2. Выемка производится в порядке, установленном статьей 182 настоящего Кодекса, с изъятиями, предусмотренными настоящей статьей.
3. Выемка предметов и документов, содержащих государственную или иную охраняемую федеральным законом тайну, предметов и документов, содержащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях, а также вещей, заложенных или сданных на хранение в ломбард, производится на основании судебного решения, принимаемого в порядке, установленном статьей 165 настоящего Кодекса.
5. До начала выемки следователь предлагает выдать предметы и документы, подлежащие изъятию, а в случае отказа производит выемку принудительно.
6. В случае выемки заложенной или сданной на хранение в ломбард вещи в трехдневный срок производится уведомление об этом заемщика или поклажедателя.
Комментарий к ст. 183 УПК РФ
2. Основаниями для производства выемки служат доказательства, указывающие, во-первых, на индивидуальные признаки подлежащего изъятию предмета, во-вторых, на точное его местонахождение в чьем- либо владении. Таким образом, в отличие от обыска при производстве выемки отсутствуют поисковые действия.
1) тайна частной жизни, личная, семейная тайна (ч. 1 ст. 23 Конституции РФ);
2) адвокатская тайна (ч. 3 ст. 8 ФЗ от 31 мая 2002 г. N 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в РФ»);
3) аудиторская тайна (п. 4 ст. 8 ФЗ от 7 августа 2001 г. N 119-ФЗ «Об аудиторской деятельности»);
4) банковская тайна (ст. 857 ГК; ст. 183 УК; ст. 26 ФЗ от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности»);
5) врачебная или медицинская тайна (ст. 61 ФЗ от 22 июля 1993 г. N 5487-1 «Основы законодательства Российской Федерации об охране здоровья граждан»; ч. 2 ст. 15 СК РФ; ст. 9 ФЗ от 2 июля 1992 г. N 3185-1 «О психиатрической помощи и гарантиях прав граждан при ее оказании»);
6) коммерческая или производственная тайна (ст. 139 ГК; ст. 183 УК; ФЗ от 29 июля 2004 г. N 98-ФЗ «О коммерческой тайне». О перечне сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну, см. ст. 5 ФЗ от 29 июля 2004 г. N 98-ФЗ; Постановление Правительства РФ от 5 декабря 1991 г. N 35 в ред. от 15 апреля 2003 г.);
7) налоговая тайна (ст. 102 НК РФ; ст. 183 УК);
8) профессиональная тайна (подлежит защите в случаях, если ФЗ предусматривает конфиденциальность такой информации. Статья 9 ФЗ от 27 июля 2006 г. N 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»);
9) служебная тайна (ст. 139 ГК);
10) тайна архива (ст. 25 ФЗ от 22 октября 2004 г. N 125-ФЗ «Об архивном деле в РФ»);
11) тайна голосования на выборах или референдуме (ст. 7 ФЗ от 19 сентября 1997 г. N 124-ФЗ «Об основных гарантиях избирательных прав граждан и права на участие в референдуме граждан РФ»; ст. 142 УК);
12) тайна завещания (ст. 1123 ГК);
13) тайна закрытого ключа электронной цифровой подписи (ст. 12 ФЗ от 10 января 2002 г. N 1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи»);
14) тайна исповеди (ст. 3 ФЗ от 26 сентября 1997 г. N 125-ФЗ «О свободе совести и о религиозных объединениях»);
15) тайна источника информации средства массовой информации, или редакционная, журналистская тайна (ст. 41 ФЗ «О средствах массовой информации»). Об этом см. коммент. к ст. 144;
16) тайна кредитной истории (ФЗ от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ «О кредитных историях»);
17) тайна объектов транспортной безопасности (ст. ст. 5, 9, 11 ФЗ от 9 февраля 2007 г. N 16-ФЗ «О транспортной безопасности»);
18) тайна персональных данных граждан (ст. 7 ФЗ от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ «О персональных данных»; ст. 86 ТК РФ; ст. 12 ФЗ от 15 ноября 1997 г. N 143-ФЗ «Об актах гражданского состояния»);
19) тайна показателей и данных спортсмена (ч. 3 ст. 23.1 от 29 апреля 1999 г. N 80-ФЗ «О физической культуре и спорте в Российской Федерации»);
20) тайна предварительного расследования (ч. 9 ст. 166, ст. 161 УПК);
21) тайна сведений о лице, в отношении которого применены меры государственной защиты (ст. ст. 9, 21 ФЗ от 20 августа 2004 г. N 119-ФЗ «О государственной защите потерпевших, свидетелей и иных участников уголовного судопроизводства»);
22) тайна совершения нотариальных действий (ст. ст. 16, 28 ФЗ от 11 февраля 1993 г. N 4462-1 «Основы законодательства Российской Федерации о нотариате»);
23) тайна совещательной комнаты (ст. ст. 298, 341 УПК; ст. 194 ГПК; ст. 167 АПК);
24) тайна страхования (ст. 946 ГК; ч. 2 ст. 25 ФЗ от 25 апреля 2002 г. N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств»);
25) тайна усыновления (ст. 139 СК РФ, ст. 155 УК РФ);
26) тайна членства в политической партии (ч. 6 ст. 19 ФЗ от 11 июля 2001 г. N 95-ФЗ «О политических партиях»);
8. Буквальный смысл ч. 3 комментируемой статьи и п. 7 ч. 2 ст. 29 (в ред. ФЗ от 5 июня 2007 г. N 87-ФЗ) оставляет неопределенность в вопросе о том, требуется ли судебное разрешение на выемку банковских документов, если они касаются счетов юридических лиц, а не граждан (в прежней редакции п. 7 ч. 2 ст. 29 слово «граждан» отсутствовало). Представляется, что данные документы содержат одну из охраняемых федеральным законом тайн, выемка которых по общему правилу требует судебного решения.
Можно ли провести обыск в ломбарде
Статья 4. Последствия изъятия, принудительного изъятия либо выемки заложенной или сданной на хранение вещи
С 01.07.2014 последствия принудительного изъятия заложенной вещи, регулируются ст. 345 ГК РФ.
1. В случае принудительного изъятия заложенной вещи по основаниям, предусмотренным статьей 354 Гражданского кодекса Российской Федерации, наступают последствия, предусмотренные указанной статьей.
2. В случае выемки заложенной или сданной на хранение вещи в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством Российской Федерации либо изъятия в соответствии с законодательством Российской Федерации об административных правонарушениях договор займа или договор хранения прекращается.
3. При наступлении обстоятельств, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, ломбард в течение трех рабочих дней со дня изъятия либо выемки заложенной или сданной на хранение вещи обязан уведомить в письменной форме об этом заемщика или поклажедателя. Указанное уведомление направляется по почте заказным письмом с описью вложения, уведомлением о вручении и содержит следующую информацию:
1) дата изъятия либо выемки вещи;
2) указание на основание произведенного изъятия либо выемки вещи;
3) наименование государственного органа (с указанием должностного лица), осуществившего изъятие либо выемку вещи;
4) сумма обязательств заемщика или поклажедателя перед ломбардом, определенная в соответствии с частью 4 настоящей статьи.
4. С момента получения заемщиком уведомления, указанного в части 3 настоящей статьи, у него возникает обязательство перед ломбардом, сумма которого определяется в соответствии с условиями договора займа на день изъятия либо выемки заложенной вещи или на день истечения льготного срока, установленного статьей 10 настоящего Федерального закона, в зависимости от того, что произошло раньше. В случае изъятия сданной на хранение вещи у поклажедателя не возникает обязательство перед ломбардом, если иное не предусмотрено договором хранения.
5. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения ломбардом обязанности, возложенной на него в соответствии с частью 3 настоящей статьи, ломбард лишается права на удовлетворение своего требования к заемщику или поклажедателю.
6. В случае, если в соответствии с законодательством Российской Федерации изъятая вещь подлежит возврату, возврат такой вещи должен быть произведен ее собственнику, за исключением случая, если изъятая вещь на день ее изъятия либо выемки являлась не востребованной в соответствии со статьей 12 настоящего Федерального закона. Возврат вещи, являющейся невостребованной, должен быть произведен ломбарду.